Solution de Vérification KYC pour Banques

Conformité KYC/LCB-FT automatisée. Vérifiez l'identité et les documents de vos clients en 30 secondes. Réduisez la fraude documentaire de 95%.

Vérifier maintenant Voir les tarifs

Les enjeux de la vérification documentaire bancaire

Obligations réglementaires

Directive LCB-FT : Les banques doivent vérifier l'identité de tous leurs clients. Sanctions jusqu'à 5 M€ et retrait d'agrément en cas de manquement.

Risque de fraude

15% des demandes d'ouverture de compte contiennent au moins un document falsifié. Fraude à l'identité = 200 M€/an de pertes pour le secteur bancaire français.

Délais de traitement

Vérification manuelle : 48h à 5 jours. Clients perdus pendant l'attente = 30%. L'automatisation réduit ce délai à 30 secondes.

Documents bancaires vérifiés par France Vérification

Pièces d'identité (KYC)

  • Carte nationale d'identité française (ancien/nouveau format)
  • Passeport biométrique français
  • Titre de séjour
  • Permis de conduire (format carte)
  • Vérification MRZ et hologrammes

Justificatifs financiers et domicile

  • Justificatif de domicile (< 3 mois)
  • Avis d'imposition (pour capacité financière)
  • Fiches de paie (3 derniers mois)
  • Extrait KBIS (pour professionnels)
  • RIB / IBAN

Conformité KYC/LCB-FT complète

Respect des directives européennes et françaises

Réglementations respectées

  • Directive européenne LCB-FT (UE) 2015/849
  • Ordonnance n°2020-115 (3ème directive LCB-FT)
  • Code monétaire et financier (Articles L561-1 à L561-50)
  • Règlement ACPR 2017-01
  • RGPD pour la protection des données clients

Vérifications obligatoires effectuées

  • Authentification de l'identité du client
  • Vérification de l'adresse de résidence
  • Contrôle de la cohérence des informations
  • Détection des documents falsifiés/expirés
  • Traçabilité complète pour audit ACPR

Audit ACPR

France Vérification conserve tous les rapports d'analyse pendant 5 ans, conformément aux exigences de traçabilité de l'ACPR et Tracfin.

Retour sur investissement pour les banques

Économie de temps

98%

Vérification manuelle : 15-20 min/dossier
Avec France Vérification : 30 secondes
Gain de productivité agent : 45 min/heure

Réduction de fraude

95%

98% de précision dans la détection
Faux négatifs : < 2%
Coût moyen fraude évitée : 8 500€/dossier

Amélioration conversion

+35%

Validation instantanée = meilleure UX
Abandon dossier : -70%
Satisfaction client : +40%

"France Vérification nous a permis de diviser par 10 notre temps de vérification KYC. On traite maintenant 500 dossiers/jour au lieu de 50. La conformité ACPR est garantie et documentée automatiquement."

Laurent Dubois
Responsable Conformité - Banque en ligne (50K clients)

Sécurisez vos vérifications KYC dès maintenant

Rejoignez les banques et fintechs qui font confiance à France Vérification.

Essayer maintenant (5 documents)

Vérification instantanée par IA

Uploadez autant de documents que vous le souhaitez et obtenez une analyse professionnelle en quelques secondes.

Une vérification supplémentaire est réalisée sur l'ensemble des documents déposés.

Glissez vos documents ici

ou

Formats acceptés : ZIP, RAR, PDF, JPEG, JPG, PNG, HEIC (max 100 Mo par fichier)